למרות מיזוג מגה של הבנקים השוויצריים: השווקים הפיננסיים עדיין מודאגים

שוויץ רוצה להילחם במשבר הבנקים באמצעות מגה מיזוג. הבנק הגדול UBS משתלט על היריבה החולה קרדיט סוויס. עם זאת, גלולת ההרגעה טרם השפיעה על השווקים הפיננסיים.

זה היה אמור להיות כדור הרגעה, אבל זה עדיין לא עובד: למרות השתלטות על החולהקרדיט סוויסבשל הבנק השוויצרי הגדול UBS, השווקים הפיננסיים הבינלאומיים נשארים עצבניים לעת עתה. הבורסות החשובות ביותר באסיה נפלו בעיקר ביום שני. גם המדד הגרמני המוביל Dax החל להיסחר עם מינוס.

הן עסקת מיליארד הדולר בשווייץ והן הצעדים שננקטו על ידי כמה בנקים מרכזיים כדי לספק למערכת הפיננסית נזילות יכולים לעזור מעט כדי להתמודד עם החשש ממשבר בנקאי אפשרי. עם זאת, ההפסדים היו מוגבלים לאחר שהדברים ירדו באופן משמעותי במהלך השבוע האחרון. מצב הרוח בבנקים נותר חלש. האירו בקושי הגיב ביום שני בבוקר.

UBS משתלטת על קרדיט סוויס המתקשה

UBS משתלטת על יריבתה המקומית הקטנה יותר תמורת שלושה מיליארד פרנק (כ-3 מיליארד יורו). בנוסף, היא אחראית להפסדים של עד חמישה מיליארד פרנק. בנוסף, ישנה ערבות ממשלתית להפסד של 9 מיליארד פרנק והתחייבויות נזילות של עד 200 מיליארד פרנק. הבנק הלאומי השוויצרי (SNB) תומך בעסקה בתמיכת נזילות ומעניק לבנקים הלוואה של עד 100 מיליארד פרנק. בנוסף, ה-SNB יכול להעניק לקרדיט סוויס הלוואת סיוע בנזילות של עד 100 מיליארד פרנק המובטחת בערבות ברירת מחדל פדרלית. ממשלת שוויץ העניקה ל-UBS ערבות של 9 מיליארד פרנק. בתגובה ראשונית, בנקים מרכזיים אחרים בירכו על הצעדים.

השתלטות UBS הגדולה על הבנק השוויצרי השני בגודלו קרדיט סוויס היא המיזוג הבנקאי המשמעותי ביותר באירופה מאז המשבר הפיננסי לפני 15 שנה. משמעות הדבר היא הסוף עבור קרדיט סוויס בת ה-167, שהמטה שלה נמצא מול יריבתה המרה UBS בפאראדפלאץ של ציריך. קדם לכך מרתון של משא ומתן בו השתתפו שני הבנקים וכן נציגים בכירים מהפוליטיקה ורשויות הפיקוח. המדינה והרשויות הרגולטוריות עסקו במניעת שריפה.

שוויץ רוצה למנוע שריפות בנקים

ממשלת שוויץ בברן הייתה תחת לחץ ניכר לייצב את המצב ולתמוך בקרדיט סוויס. קרדיט סוויס הוא אחד ממנהלי הנכסים הגדולים בעולם והוא אחד מ-30 הבנקים החשובים מבחינה מערכתית עולמית שכישלונם יזעזע את המערכת הפיננסית הבינלאומית.

נשיא שוויץ אלן ברסט אמר כי "המועצה הפדרלית משוכנעת שההשתלטות היא הפתרון הטוב ביותר להשבת האמון". קרדיט סוויס איבדה את אמון הלקוחות והיה צורך להבטיח נזילות. העסקה חשובה ליציבות המרכז הפיננסי השוויצרי, נמסר. נשיא SNB, תומס ג'ורדן, הדגיש כי המוניטין הוא מרכזי בכלכלה השוויצרית.

שרת האוצר קארין קלר-סוטר אמרה שהממשלה הפדרלית נתנה ערבות של 9 מיליארד פרנק לספוג סיכונים מקרדיט סוויס. "למשלמי המסים אין סיכון מועט" - כל תרחיש אחר היה עולה יותר. יש לך שותף פרטי ובנק סולידי שקרדיט סוויס משתלט עליו. השר הדגיש כי לא מדובר בהצלה ממלכתית. הממשלה הפדרלית פשוט סיפקה ערבות.

מגה מוסד גדול מדויטשה בנק

יו"ר מועצת המנהלים של UBS, קולם קלהר, דיבר על הזדמנות ענקית עבור UBS. השילוב של שני הבנקים מחזק את העמדה. הרשות השוויצרית לפיקוח על השוק הפיננסי (Finma) בירכה על פתרון ההשתלטות ועל הצעדים שננקטו על ידי הממשלה הפדרלית והבנק הלאומי של שוויץ (SNB). קיים סיכון לחדלות פירעון בקרדיט סוויס, גם אם הבנק יישאר סולבנטי, נכתב.

קרדיט סוויס סבלה לאחרונה מאובדן משמעותי של אמון המשקיעים. מחיר המניה ירד לשפל שיא לאחר שהמשקיע הגדול בבנק שלל לספק הון נוסף והמוסד המשיך להיאבק בתזרימי מזומנים.

לפי UBS, המיזוג ליצירת ענקית תעשייה חדשה תיצור מוסד פיננסי עם נכסים בניהול של יותר מ-5 טריליון דולר. לא ניתן היה להצהיר על קיצוצים אפשריים, כך נאמר ביום ראשון בערב. יחד, שני המכונים מעסיקים כ-120,000 עובדים.

סך המאזן של UBS, עם יותר מ-72,000 עובדים, הסתכם ב-2022 בכ-1,030 מיליארד יורו, וזה של קרדיט סוויס, עם כ-50,000 עובדים, הסתכם בכ-535.44 מיליארד יורו. UBS רשמה רווח של 7.6 מיליארד דולר (כיום 7.07 מיליארד אירו) ב-2022. קרדיט סוויס, לעומת זאת, דיווחה על הפסד של 7.3 מיליארד פרנק (7.4 מיליארד יורו).

• מקורות בשימוש:

• סוכנות הידיעות dpa

.

עוד חדשות וסרטונים